日々の仕事に追われる中で、老後資金についてじっくり調べる時間はなかなか取れないものです。

「まだ40代だから。」

「会社の年金があるから大丈夫。」

「難しそうだから。」

そう考えているうちに、時間だけが過ぎてしまうことがあります。

しかし、iDeCoについて考えることは、大きな決断を迫るものでも、すぐに家計を圧迫するものでもありません。

これからの暮らしを安心して送るために、今の制度と自分に合った掛金を知っておくことです。

例えば、掛金の上限はいくらなのか。節税効果はどのくらいあるのか。受け取り方によって税金の扱いはどう変わるのか。一つひとつは小さな確認でも、後になって大きな違いになります。

老後資金のことは、iDeCoだけで解決できません。

会社の退職金制度。

NISAとの使い分け。

保険。

今の家計。

将来のライフプラン。

それぞれがつながっています。

だからTWSでは、「始めるか始めないか」という結論から考えるのではなく、まず老後の暮らし全体をどう整えたいのかを整理します。

今ある家計を守りながら、将来の備えも残しておく。そのための準備を、気になっている今から始めることが大切です。